面對(duì)上�！昂竭\(yùn)中心”“金融中心”建設(shè)帶來的巨大機(jī)遇和挑戰(zhàn)，有關(guān)專家指出，現(xiàn)代物流企業(yè)應(yīng)抓住當(dāng)前時(shí)機(jī)，借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我國(guó)國(guó)情，深入而具體地思考上海兩個(gè)中心協(xié)同建設(shè)的戰(zhàn)略問題。航運(yùn)與金融之間，具有與生俱來的密切關(guān)系，兩者互為依存，互相支撐。從世界范圍看，金融中心都由貿(mào)易中心演變而來，而貿(mào)易中心大多數(shù)都集中在港口城市。一方面，貿(mào)易、金融的繁榮推動(dòng)航運(yùn)業(yè)迅速發(fā)展，哪里有貿(mào)易和金融，哪里就有航運(yùn)的一派生機(jī)另一方面，航運(yùn)業(yè)不斷發(fā)展又催生金融領(lǐng)域新的商業(yè)需求，衍生出諸如航運(yùn)結(jié)算、船舶或貨物保險(xiǎn)、行業(yè)租賃、融資以及倉(cāng)單質(zhì)押等金融服務(wù)。當(dāng)今國(guó)際上最重要的航運(yùn)中心，無一不是國(guó)際金融中心，倫敦、紐約、東京、新加坡、香港等大都市均是如此。
目前，上海的金融保險(xiǎn)證券能級(jí)在國(guó)際上所占比重較低，市場(chǎng)體系還存在空缺。而在航運(yùn)服務(wù)領(lǐng)域，包括船務(wù)經(jīng)紀(jì)、船舶入級(jí)與登記、船舶融資和租賃、海上保險(xiǎn)、船舶交易、海事仲裁方面均遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后。
如何使成長(zhǎng)潛力持續(xù)、提升，轉(zhuǎn)化為綜合實(shí)力?面對(duì)新的挑戰(zhàn)，具體地說，就是發(fā)展金融業(yè)要關(guān)切航運(yùn)業(yè)的需求，而發(fā)展航運(yùn)業(yè)又要注重引入金融業(yè)的創(chuàng)新服務(wù)與工具，兩者互為動(dòng)力和引力。這種新思維可以幫助解決上海“航運(yùn)中心”“金融中心”建設(shè)中許多重要而又現(xiàn)實(shí)的問題。紐約、倫敦在長(zhǎng)期的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中，由貿(mào)易——航運(yùn)——金融——高度融合的國(guó)際性雙中心乃至多中心，真正強(qiáng)大的綜合實(shí)力與不可替代的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，是在高度融合的雙中心時(shí)代體現(xiàn)出來。
作為現(xiàn)代物流企業(yè)，更側(cè)重從建設(shè)國(guó)際航運(yùn)中心的角度來看問題。從當(dāng)今國(guó)際航運(yùn)中心來看，它自身必須包括與之相關(guān)聯(lián)的各類金融業(yè)務(wù)與金融服務(wù)。倫敦前金融城市長(zhǎng)白樂威爵士認(rèn)為，能否成為一個(gè)國(guó)際航運(yùn)中心，關(guān)鍵并不在于港口的吞吐量，而在于與之相配套的金融服務(wù)，也就是我們現(xiàn)在意識(shí)到、并開始重視的“航運(yùn)金融業(yè)”。
航運(yùn)從廣義上說以水上運(yùn)輸為主，同時(shí)還包括航空運(yùn)輸和陸上運(yùn)輸。上海在這些方面都有戰(zhàn)略布局。以水上運(yùn)輸而論，首先，船舶融資擔(dān)當(dāng)航運(yùn)金融中的“重頭戲”，航運(yùn)企業(yè)購(gòu)置船舶需要大筆資金投入，融資需求離不開金融機(jī)構(gòu)的支持，航運(yùn)金融就扮演聯(lián)姻航運(yùn)與金融的角色，國(guó)際航運(yùn)越是蓬勃興旺，國(guó)際性的航運(yùn)金融就越活躍發(fā)達(dá)。而目前我國(guó)在船舶貸款、船舶租賃、融資租賃等方面與國(guó)際通行業(yè)務(wù)相比還有很大差距，整體融資規(guī)模與我國(guó)日益崛起的航運(yùn)大國(guó)、造船大國(guó)地位極不相稱，上海在這方面可謂是典型代表，所以成長(zhǎng)空間巨大。其次，航運(yùn)業(yè)在基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、航運(yùn)管理與交易等方面也需大量資金投入，金融業(yè)對(duì)此起著十分重要的支撐作用。迄今為止，上海大型基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)均由政府主導(dǎo)資金投入，還缺乏市場(chǎng)性質(zhì)的投融資機(jī)制，因此航運(yùn)金融業(yè)務(wù)有大可拓展的現(xiàn)實(shí)領(lǐng)域。第三，“物流金融”作為一種新型的融資模式已引起各方人士的關(guān)注。它發(fā)生于“航運(yùn)金融業(yè)”，它不僅延伸，并全面滲透到與航運(yùn)聯(lián)系的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，在將物流服務(wù)與金融服務(wù)有機(jī)結(jié)合的同時(shí)，還使物流與資金流有效的合二為一。在整個(gè)供應(yīng)鏈中，銀行委托第三方物流企業(yè)向供應(yīng)鏈中的企業(yè)提供一種集金融和物流為一身的創(chuàng)新型服務(wù)模式。也就是說，物流企業(yè)在原有的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上還為客戶提供直接或間接的金融服務(wù)。這種雙重性質(zhì)的服務(wù)深化下去，從企業(yè)的微觀層面看，既可推動(dòng)銀行業(yè)務(wù)拓展，也能促進(jìn)包括物流企業(yè)在內(nèi)各經(jīng)濟(jì)實(shí)體發(fā)展而要從宏觀經(jīng)濟(jì)的層面看，無疑為航運(yùn)與金融雙中心協(xié)同建設(shè)開辟?gòu)V闊道路。上海在發(fā)展“物流金融”上，可以積極采用以下形式。
倉(cāng)單質(zhì)押貸款 存儲(chǔ)在物流企業(yè)倉(cāng)庫(kù)，通過物流企業(yè)向銀行開具倉(cāng)單，并代為監(jiān)管，銀行就依據(jù)倉(cāng)單向企業(yè)提供一定額度的貸款。
統(tǒng)一授權(quán) 銀行把貸款額度直接授權(quán)給物流企業(yè)，再由物流企業(yè)根據(jù)客戶需求進(jìn)行質(zhì)押貸款和最終結(jié)算。這種精簡(jiǎn)化的貸款流程有利于企業(yè)更便捷融資，也有利于提高銀行對(duì)質(zhì)押貸款全過程的監(jiān)控能力，在靈活高效的融資中降低貸款風(fēng)險(xiǎn)。
物流銀行 物流銀行運(yùn)作模式本質(zhì)上屬于動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押，但它不同于倉(cāng)單質(zhì)押的創(chuàng)新點(diǎn)是，倉(cāng)單質(zhì)押貸款的必備前提是借款人提供的質(zhì)押物已經(jīng)存在，借款人把質(zhì)押物提交給監(jiān)管者，銀行根據(jù)質(zhì)押物的價(jià)值和其他相關(guān)因素向企業(yè)提供一定比例的貸款額，這是先質(zhì)押后融資的模式。而在物流銀行運(yùn)作中，對(duì)于符合條件的制造或外貿(mào)企業(yè)，不但可以先質(zhì)押后融資，也可以先融資后質(zhì)押，即企業(yè)可先從銀行取得借款以購(gòu)買產(chǎn)品，存入物流企業(yè)倉(cāng)庫(kù)后再進(jìn)行質(zhì)押。航運(yùn)金融的本質(zhì)是通過金融服務(wù)支持和促進(jìn)航運(yùn)的發(fā)展，航運(yùn)金融已是當(dāng)今航運(yùn)業(yè)發(fā)展的必要條件，更是國(guó)際航運(yùn)中心建設(shè)的自身要求和不可或缺的內(nèi)涵。
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據(jù)統(tǒng)計(jì)，全球每年與航運(yùn)相關(guān)的金融交易規(guī)模高達(dá)幾千億美元，其中船舶貸款規(guī)模約3000億美元，船舶租賃交易規(guī)模約700億美元，航運(yùn)股權(quán)和債券融資規(guī)模約150億美元，而上海在全球航運(yùn)金融市場(chǎng)的份額不足1%。
最近，國(guó)內(nèi)有關(guān)咨詢研究機(jī)構(gòu)按照國(guó)際慣例，提出首份全球金融、航運(yùn)雙中心競(jìng)爭(zhēng)力指數(shù)報(bào)告，紐約、倫敦、上海分別以624.4分、553.9分和513.1分獲得這次評(píng)估的前三名。報(bào)告顯示，在部分指標(biāo)上，上海接近甚至超過倫敦及其他國(guó)際領(lǐng)先雙中心。如在銀行、證券、期貨、行業(yè)發(fā)展及港口吞吐量、空港貨運(yùn)量等均居世界前列，但從總體上看，上海的優(yōu)勢(shì)在于成長(zhǎng)潛力，而在綜合實(shí)力上與紐約、倫敦之間的差距十分明顯。
上海國(guó)際航運(yùn)中心的建設(shè)需要金融業(yè)的全力支持和全面服務(wù)，而且，金融服務(wù)還應(yīng)不停留于不局限于上述的內(nèi)容和形式，應(yīng)不斷創(chuàng)新其服務(wù)模式和服務(wù)工具。 |
